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发力“五大金融”服务“两高两化” 兴业银行厦门分行持续当好金融服务排头兵助力厦门高质量发展

  发力“五大金融”服务“两高两化” 兴业银行厦门分行持续当好金融服务排头兵助力厦门高质量发展十年春华秋实,镌刻非凡记忆。党的十八大以来,兴业银行厦门分行在厦门银保监局指导下,以党建引领业务发展,充分发挥金融服务实体经济的作用,以科创金融、园区金融、供应链金融、绿色金融、跨境金融、普惠金融等一系列特色产品和服务,将金融活水真真切切注入实体经济,将金融支持延伸到人民生活方方面面。

  扎根厦门、建设厦门、服务厦门,兴业银行厦门分行将继续发挥金融优势,为厦门跨岛发展、厦漳泉一体化、产业升级、融入“一带一路”、中小企业发展、供应链金融等领域贡献更多智慧和力量,努力成为服务厦门高质量发展的金融主力军、排头兵,以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

  作为国内较早布局科创金融领域的银行,兴业银行厦门分行深耕区域科技金融十余载,持续加大金融支持创新力度,建立起了一系列契合本地中小型科技企业特点的服务机制和产品体系,为国家创新驱动战略实施和经济社会发展提供助力。

  其中,兴业银行厦门分行重点打造科创特色服务团队,陆续成立科技支行、科创特色支行,形成服务“试验田”,先行先试;优化管理机制,加快前中后台服务融合,建立“1+3+n”科创金融专业经营团队体系,坚持对科创企业实行分层管理,提高服务专业性和精准度。

  “截至目前,兴业银行厦门分行是本地几乎所有政银合作中小企业融资服务创新的首批试点银行,也是主要的业务落地银行。”该行相关业务负责人告诉记者,长期以来,兴业银行厦门分行非常注重与科技主管部门的互动,主动参与地方科技金融政策出台和创新落地试点工作,积极当好政策的建言者和实施者。如,今年6月,该行牵头主承销了全国首批用途类科创票据暨福建省首单科创票据。

  在地方各类助企政策框架下,该行建立了符合科创企业全生命周期需求的产品体系:如适用初创阶段的科信贷、科技保险贷、人才贷、创业贷等产品组合;适用成长期阶段的科技担保贷、知识产权质押贷、增信基金贷、税易融、股权直投等产品组合,以及适用成熟期阶段的技术创新基金贷、投联贷等投贷联动服务组合等。

  截至今年7月末,兴业银行厦门分行(银监口径)科创企业开户近2000户,较年初新增近90户;科创企业贷款余额过百亿元,较年初新增超20亿元。该行服务的本地“专精特新”企业中,国家级的服务覆盖率超80%,省级超70%,市级近60%,合计贷款余额超过40亿元。

  聚焦重点项目、重点企业等一系列发展支撑,兴业银行厦门分行以园区金融为突破口,持续打造全方位、特色化金融服务机制,为产业发展打通金融“血脉”。

  发挥“商行+投行”、科创金融、普惠金融等领域专业优势,兴业银行厦门分行为厦门海沧台商投资区内涵盖生物医药港、集成电路产业园、新材料三大产业提供包括产业投资、项目建设、流动资以及园区职工个人金融需求在内的一揽子金融服务,目前累计服务企业近250家,解决了超110亿元的融资需求。

  在厦门火炬高新区内,兴业银行厦门分行特别设立了服务网点,建立园区科创金融服务机制、专属服务产品体系,开展“高新园区+产业集群”深化经营。据悉,该行已为园区企业推出火炬园区税易贷、火炬园区厂易贷、火炬园区信易贷等产品以及股债结合的综合融资渠道。目前厦门火炬高新区共有国家级专精特新“小巨人”企业28家,该行的服务覆盖率近90%,并为其中16家“小巨人”企业提供融资额超6亿元。

  十年来,兴业银行厦门分行持续促进跨境金融产品和服务提质增效,为厦门市外贸高质量发展、打造更优秀的营商环境贡献金融力量。运用金融科技优势,该行重点发力跨境业务线上平台建设与共通,推出“兴业单证通系统”和“兴业银行共享直连全球资金管理平台”,为外贸进出口企业、跨国企业集团提供包括跨境结算、国际贸易融资和全球账户资金管理在内的一揽子线上金融服务;紧跟企业大宗商品进口需求,该行积极开拓跨境电子交单业务,通过ESSDOCS跨境区块链系统完成全流程无纸化信用证结算业务;依托行内线上数字风控模型,以海关“单一窗口”和国家外汇管理局“跨境金融服务平台”为场景切入点,创新推出“跨境E贷”出口线上融资产品,旨在高效率解决小微企业跨境融资问题。

  厦门自贸片区是优势独特的改革开放“试验田”。厦门自贸片区成立七年来,兴业银行厦门分行一路陪伴片区企业发展成长,迄今已服务片区内制造业、外贸业、物流业、软件等领域四千多家企业。今年,兴业银行还推出国内首张专属跨境电商卖家的人民币借记卡“兴业银行美国运通连连联名借记卡”,帮助片区相关从业者优化成本控制,便利日常经营。

  值得一提的是,为助推我市园区经济高质量发展,近期,兴业银行厦门分行还与智慧园区系统建设服务商达成合作,将为我市园区管理方和园区入驻企业提供专门的园区金融服务产品。

  响应厦门银保监局在供应链金融方面的部署,兴业银行厦门分行积极推进供应链业务创新和线上化转型,完善供应链产品体系,搭建各类供应链融资平台,为重点供应链企业提供优质供应链融资服务,进一步促进产业链良性循环。

  聚焦光电行业、生活消费行业、医药行业、综合贸易、建筑行业和绿色供应链等重点行业,近年来,该行借助线上化提升服务效率,推动供应链上下游企业融资落地,实现了众多业务首发,如落地全国首批供应链票据业务、全国首笔核心企业数字证书模式对接人民银行中征应收帐款服务平台融资业务等,整合多方平台资源,帮助企业快捷、安全获得融资,降低经营成本。为帮助供应链上游企业农民工及时领到工资,兴业银行厦门分行还落地了全行首笔“引入担保公司线上快捷农民工工资保函业务”。

  据了解,目前兴业银行厦门分行已实现线上开票、票据池、国内保理、保函业务100%线上化,有力推进供应链业务线上化转型。特别是在出口供应链领域,兴业银行单证通系统与“单一窗口”对接,实现了三方协议签署、预约开户申请、进口购付汇、出口收结汇等主要功能;该行国业系统还与数字外管平台中的跨境金融区块链服务平台实现直联,累计通过区块链平台发放出口融资近7.6亿元,切实解决中小微企业“融资难”等问题。

  据了解,今年上半年,兴业银行厦门分行培育供应链核心企业近30家,完成供应链融资余额近60元,较年初增加近13亿元。其中绿色供应链业务余额近5亿元。

  本着“为金融改革探索路子,为特区建设多做贡献”的使命和初心,兴业银行厦门分行积极投身到推进普惠金融的实践中。

  2020年,该行便成立了“小微企业业务推动工作领导小组”,构建小微企业“敢贷、愿贷、能贷”长效机制。近年来,紧随我市招商引资步伐,兴业银行厦门分行主动与落户厦门的企业开展合作;协助引进优质项目及企业落厦;立足“三高”企业服务,为小微科创企业提供特色金融服务。同时还积极与思明区工商联合作服务民营企业、投入地方债承销和投资等,积极为本地实体经济发展、城市建设注入金融动力。截至今年7月末,该行小微企业贷款客户超1.5万户,小微企业贷款余额超640亿元,其中,普惠小微贷款余额超450亿元,第十次获评“厦门市小微企业优秀金融服务机构”称号。

  聚焦提高厦门新市民金融服务的可得性和便利性,兴业银行厦门分行推进相关服务创新,打造新市民专属金融产品,切实增强新市民的获得感、幸福感、安全感。当前,针对新市民在创业经营、住房消费等领域的金融需求,该行给予充分的信贷支持,主动优化贷款利率、减少手续费,同时从“衣食住行”出发,为新市民日常合理消费提供“兴闪贷”“随薪供”等消费信用产品,还在网点提供少儿服务和主题活动,助力新市民子女教育。

  近期,该行托管的全国首批保障性租赁住房基础设施REITs项目正式获证监会注册批复,涉及保障性租赁住房4665套,主要面向我市新就业大学生、青年人、城市基本公共服务人员等新市民群体,帮助解决阶段性住房困难问题。

  绿水青山,就是金山银山。作为绿色银行的领航者,兴业银行在国内率先承诺采纳赤道原则,首开绿色金融先河,探索出了一条“寓义于利,由绿到金”的绿色金融发展之路。围绕经济发展高素质、生态环境高颜值的探索,十年来,兴业银行厦门分行紧随国家绿色经济产业政策导向,以“绿色金融”支持厦门“低碳城市”发展。

  兴业银行厦门分行大力推广绿色金融应用,立足从实体经济领域挖掘绿色金融业务需求,重点投向绿色交通运输、绿色建筑、水资源、可再生能源及清洁能源、垃圾处理及污染防治等关键领域,先后落地了厦门区域多个绿色金融首笔项目。

  特别是在党的十八大以来,兴业银行厦门分行“商行+投行”并举,持续在“双碳”战略下探索创新产品,如联合厦门航空在全国首推“碳中和机票”,采用碳补偿机制,支持低碳环保和节能减排;与厦门产权交易中心合作设立“蓝碳基金”,完成全国首宗海洋渔业碳汇交易;与市财政合作创新设立“绿色低碳发展增信子基金”,为厦门辖内绿色低碳环保、节能减排等领域的中小微企业提供融资增信及风险缓释,降低绿色低碳环保企业的融资门槛及成本。

  今年,兴业银行厦门分行持续在绿色金融领域先行先试,落地厦门市辖内首笔“节水贷”,用于厦门市政水环境有限公司大嶝污水一期处理项目;对符合低碳节能环保产业导向的企业融资需求,给予绿色技改专项贷款支持;落地福建省首笔碳减排挂钩贷款,支持光伏发电项目建设;落地全市首单绿色债券,支持垃圾处理项目;推进个人“光伏贷”,支持农户屋顶发电卖电等。

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